هیئت تحقیق جرایم مالی ترکیه (MASAK) در راستای افزایش شفافیت در تراکنشهای مالی، جلوگیری از اقتصاد غیررسمی، و تقویت امنیت نظام مالی کشور، پیشنویس اطلاعیه شماره ۳۱ را منتشر کرده است. این اطلاعیه شامل مقررات جدیدی برای تراکنشهای نقدی با مبالغ بالا از طریق مؤسسات مالی است. بر اساس این طرح، انتقال وجه نقدی از ۲۰۰ هزار لیر به بالا، مشمول الزامات افشای اطلاعات خواهد شد.
اهداف و دلایل انتشار اطلاعیه MASAK
افزایش شفافیت در تراکنشها
- هدف اصلی MASAK، مقابله با پولشویی، فرار سرمایه و پنهانکاری مالی است.
- ترکیه برای تطبیق با استانداردهای گروه ویژه اقدام مالی (FATF) و اجرای مؤثر تعهدات داخلی و بینالمللی خود، در حال بهروزرسانی چارچوبهای نظارتی است.
الگوگیری از تجارب بینالمللی
- در تهیه این پیشنویس، تجربیات کشورهای عضو FATF نیز مد نظر قرار گرفته تا روند نظارت بر عملیات انتقال وجه، مطابق با استانداردهای جهانی صورت گیرد.
ساختار جدید اعلام اطلاعات تراکنشهای نقدی
مدل مرحلهای در اعلام اطلاعات
MASAK در این پیشنویس، ساختار پلهای زیر را برای اعلام اطلاعات مربوط به تراکنشهای نقدی پیشنهاد داده است:
تراکنشهای نقدی بین ۲۰۰ هزار لیر تا ۲ میلیون لیر
- انتخاب نوع تراکنش الزامی است.
- در صورتیکه گزینههایی نظیر «سایر» یا «پرداخت شخصی» انتخاب شود، نوشتن توضیحی با حداقل ۲۰ کاراکتر برای شرح تراکنش اجباری خواهد بود.
تراکنشهای نقدی بین ۲ میلیون لیر تا ۲۰ میلیون لیر
- فرم «اظهار تراکنش نقدی» باید از مشتری دریافت شود.
- اگر نوع تراکنش بهصورت عمومی (مثل «سایر») ذکر شده باشد، ارائه توضیح حداقل ۲۰ کاراکتری الزامی است.
تراکنشهای نقدی بیشتر از ۲۰ میلیون لیر
- علاوه بر فرم اظهار، ارائه مدارک یا اطلاعات اضافی در مورد «منبع وجوه» الزامی است.
محدودیت برای مؤسسات مالی
- در صورتیکه مشتری نتواند اطلاعات یا اسناد لازم را ارائه دهد، مؤسسه مالی مجاز به انجام آن تراکنش نخواهد بود.
جزئیات تکمیلی الزامات
فرم اظهار تراکنش نقدی چیست؟
فرمی است رسمی که مشتری باید با جزئیات اطلاعات زیر را در آن درج کند:
- نوع تراکنش (مثلاً خرید ملک، پرداخت بدهی، انتقال خانوادگی و…)
- توضیح دقیق در خصوص ماهیت تراکنش
- اطلاعات مستند در خصوص منبع پول (برای تراکنشهای بالای ۲۰ میلیون لیر)
چه زمانی اجرای این مقررات آغاز میشود؟
- اجرای نهایی این اطلاعیه از ۱ ژانویه ۲۰۲۶ هدفگذاری شده است.
- شهروندان و مؤسسات میتوانند نظرات و پیشنهادات خود درباره پیشنویس فعلی را تا تاریخ ۱۸ اوت ۲۰۲۵ به آدرس ایمیل
gorus@masak.gov.trارسال کنند.
نتیجهگیری
پیشنویس اطلاعیه MASAK گامی مهم در جهت شفافسازی تراکنشهای مالی در ترکیه و مقابله با جریانهای مالی مشکوک محسوب میشود. در آینده نزدیک، مشتریان بانکها باید برای انتقال وجوه سنگین، توضیحات دقیقتری ارائه داده و اسناد مکتوبی در اختیار بانک قرار دهند. این موضوع، نهتنها از بروز تخلفات مالی جلوگیری میکند بلکه اعتبار بینالمللی نظام مالی ترکیه را نیز ارتقا میبخشد.
